ニューヨーク州司法長官がビットフィネックスによる8億5000万ドルの詐欺疑惑を告発したことを受け、ビットコインは7%下落した。

ニューヨーク州司法長官が大手取引所ビットフィネックスが行方不明の資金8億5000万ドルを隠そうとしたと告発したことを受けて、ビットコインの価格は7％下落した。

この告発は木曜日の法的文書[PDF]で明らかになり、ビットフィネックスは巨額の不足分を補うために、トレーダーが現実通貨と仮想通貨を簡単に切り替えられるように米ドルと等価に保たれているデジタル通貨テザーの準備金を奪ったと主張している。

TetherとBitfinexはどちらもタックスヘイブンであるイギリス領ヴァージン諸島に本社を置いており、ニューヨーク州司法長官によれば、同じ幹部とスタッフのグループによって所有され、運営されている。

Bitfinexは、ビットコインの購入と、米ドル、英ポンド、日本円、ユーロといった従来の現実世界の通貨との交換の両方を可能にする、数少ないビットコイン取引所の一つです。そのため、顧客の需要に応えるためには、これらの通貨で十分な預金を保有する必要があります。

Tetherはいわゆる「ステーブルコイン」であり、同社はすべてのTether仮想通貨が準備金として保有されているドルによって裏付けられていると主張しており、その安定性は人々に保証されるという考えに基づいている。

しかし先月3月4日、ニューヨーク州司法長官は、テザー社がその保証を変更し、「すべてのテザーは常に当社の準備金によって100％裏付けられており、これには従来の通貨と現金同等物が含まれており、随時、テザー社が第三者に貸し付けたその他の資産と売掛金が含まれる場合があります」と注記したと指摘している。

ニューヨーク州司法長官事務所（OAG）が2018年11月にBifinexとTetherの両社に対する捜査を開始し、両社間の取引を調査し、召喚状を発行し、最終的に2月中旬に幹部と直接会談したのは偶然ではない。

その調査の一環として、OAGは、2018年半ばにBitfinexが顧客の需要を満たすのに十分な現実世界の通貨預金を持っていなかったことを示すと思われる文書を発見した。

破産？私たち？

投資家が資金を引き出せなくなると、ビットフィネックスは破綻寸前だという噂が急速に広まったが、ビットフィネックスは、その噂は「全くのフィクションに基づく標的型キャンペーン」であると主張する声明を発表した。

また同社は、現実世界の通貨での引き出しはすべて遅延なく進められていると主張したが、OAGはこれは全くの嘘だと述べている。OAGは、ビットフィネックスのスタッフが引き出しの遅延の増加を懸念し、不足分を補うために現金を懇願していたことを示す内部文書を引用している。

あるチャットログにはこう書かれている。「至急資金が必要です。テザーか米ドルのどちらかで、少なくとも1億ドルは来週中に必要です。状況は悪いようです。500件以上の出金が保留中で、しかもどんどん入ってくるんです。」

その他の内部文書によると、Bitfinexの決済代行会社であるパナマに拠点を置くCrypto Capitalが、取引所の上級幹部に対し、ポルトガル当局に押収されたため、8億5,100万ドルの準備金を返金できないと伝えていたことが分かった。OAGは、Bitfinexが資金の損失を一切公表しておらず、Bitfinexの弁護士が後にOAGに対し、押収された資金についてCrypto Capitalの主張を全く信じていないと述べたと指摘している。

一見合法的なビットコイン取引所が、なぜパナマの決済代行業者を利用しているのだろうか？ OAGへの提出書類によると、米国の銀行がBitfinexとの取引を拒否したためだという。ウェルズ・ファーゴは2017年にBitfinexとの取引を終了した最後の米国銀行だ。

2月にビットフィネックスとテザーの幹部とOAGが面談した際、幹部らは、ビットフィネックスがテザーの準備金を引き出して8億5100万ドルの損失を補填し、6億～7億ドルの「信用枠」を設けることを検討していると述べた。

OAGはこれに感銘を受けず、テザー社の弁護士が、なぜ同社がこのような取り決めから利益を得るのか、返済条件はどうなるのか、また信用枠を公表するつもりはないと説明しなかったと指摘した。

両社が同一人物によって運営されているにもかかわらず、なぜこのような合意が利益相反に当たらないかとの質問に対し、OAGは「弁護士は差し迫った取引を『独立企業間』と表現したが、それがなぜ当てはまるのかの正当性は示さなかった」と指摘している。

良くない

OAGによる会議の要約は？「Bitfinexの継続的な事業としての存続可能性、Tetherの現金準備金が消失し回収不能になる可能性、そしてBitfinexとTetherが顧客を欺いたかどうかについて、深刻な疑問が提起された」というものだった。これは、ニューヨーク州司法長官、ひいてはウォール街に、あなたの金融ビジネスについてこんな発言をされては困る。

OAGは2019年3月7日を期限として文書要求リストを送付したが、Bitfinexは社内文書ではなくツイートやブログ投稿のコピーを提出することで期限を延ばし続けた。

3月4日、テザー社は、米ドルに1対1で完全に裏付けられているという保証を変更し、「随時、（その預金には）テザー社が第三者に行った融資によるその他の資産や売掛金が含まれる可能性がある」と注記した。

3月29日、両社はついに、テザーとビットフィネックス間の「信用枠」がすでに設定されており、それが9億ドルにまで増額されていたこと、さらにテザーがビットフィネックスに6億2500万ドルを送金していたことを認めた。

これがOAGにとっての最後の一撃となり、同局は今週民事訴訟を起こし、「とりわけ、ニューヨークの投資家がビットフィネックスとテザーによって行われている継続的な詐欺行為にどの程度さらされているかを判断したい」と主張した。

懸念をさらに深めているのは、OAGの提出書類が公開された直後、Bitfinexから約8,900万ドルの資金が引き出されたという事実だ。これはBitfinexの保有資産の20%に相当する。誰が資金を引き出したのかは不明だ。

声明

皆の注目がテザーとビットフィネックスに集まる中、同社は意図したものとは全く逆の効果をもたらしたと思われる声明を発表した。

「ニューヨーク州司法長官の裁判所への提出書類は悪意を持って作成されており、クリプト・キャピタルにおける8億5000万ドルの『損失』に関するものを含め、虚偽の主張に満ちている」と文書は述べている。「それどころか、クリプト・キャピタルのこれらの金額は失われたものではなく、実際には押収され、保管されていると我々は報告を受けている。」

記事はさらにこう続けている。「BitfinexとTetherはどちらも財務的に強固です。そして、BitfinexとTetherは、良き企業市民であり、法執行機関を強く支持する企業に対するニューヨーク州司法長官事務所のこの度重なる権限の濫用と戦うことを約束します。BitfinexとTetherは、ニューヨーク州司法長官事務所による今回の措置、そしてその他あらゆる措置に対し、断固として異議を唱えます。」

声明が発表された後、ビットコインはさらに1パーセント下落しました。®