ビジネスメール詐欺の実態：FBIの報告書には、詐欺師が支払いをリダイレクトすることで50万ドル以上を懐に入れた経緯が詳細に記されている

詐欺師が、電子メールを通じて下請け業者と小売店の従業員になりすまし、仕入先2社に50万ドル以上を支払わせたことを認めた。

ケネンティ・ファン・キム（通称ミョン・キム）（64歳）は今週、テキサス州の裁判所でマネーロンダリング共謀罪1件について有罪を認めた[PDF]。彼は、いわゆるビジネスメール詐欺2件を主導し、被害者からの送金を自身の口座に振り替えていたことを認めた。彼は2019年にFBIに逮捕され、この詐欺行為は連邦裁判所の書類[PDF]に記録されている。

あるケースでは、キム容疑者は、パインハーストに拠点を置き、ソリッド・ブリッジ・コンストラクションのために業務を請け負ってきたチャンス・コントラクティングのオーナー、ブレット・チャンス氏を装って、米国ハンツビルに拠点を置くソリッド・ブリッジ・コンストラクションにメールを送信したと伝えられています。キム容疑者はチャンス氏と酷似したメールアドレスを使用し、ソリッド・ブリッジに対し、請求書として21万ドルの小切手をワシントン州の住所に送付するよう依頼しました。ソリッド・ブリッジは、それが正当な依頼だと信じ、小切手を送付しました。

キムはワシントンでチャンス・コントラクティングという会社を登録し、その書類を使って自分の銀行口座をチャンスとして事業を行っているように修正し、小切手が届いた後にそれを入金できるようにした。

資金が自分の口座に入金されると、キムは19万ドルを別の口座に移し、現金1万ドルを引き出した。その後、残りの資金を銀行の不審行為警報に引っかからずに国外へ持ち出そうとした。伝えられるところによると、彼は南アフリカの共謀者であるシヤボンガ・ドラミニに小額ずつ送金したという。ドラミニはおそらく別の口座か現金送金でキムに送金し、自分たちの足跡を隠蔽しようとしたのだろう。

しかし、キム氏は口座が凍結される前に約10万ドルしか引き出すことができなかった。

2つ目の事件では、キム氏は家電メーカーのエレクトロラックス社を標的とし、同社の小売パートナーを装った。今回は、身元不明の共謀者をマネーミュールとして関与させた。

キムは再び未払い取引の内部情報を入手し、小売業者になりすましてエレクトロラックスの従業員をメールで騙し、33万3200ドルを共謀者の銀行口座に振り込ませた。その後、キムと仲間は銀行に行き、そのうち22万ドルを小切手でキムの口座に移し、さらに3万ドルを現金で引き出した。このうち1万ドルはキム自身に取り分として支払われた。

その後、共謀者は5万ドルをキムの南アフリカの友人に送金した。一方、キムは17万ドルを自身が設立した有限責任会社（LLC）の口座に移し、南アフリカの友人を通じて国外に送金することで、自身の足跡を隠蔽した。

キム容疑者は、詐欺行為に加え、独自の決済処理会社を設立し、盗んだクレジットカード番号を使って20万ドル以上の架空請求を積み重ねて懐に入れたというクレジットカード詐欺を30件以上実行していたとされている。

少なくとも今回の件では、彼はそれらの詐欺行為で起訴されていない。

マネーロンダリング共謀罪の刑罰は最高20年の懲役刑に定められているが、司法取引に応じ検察に協力することで、8月に判決が下される際には刑期が大幅に短縮される可能性がある。®