米政府の消費者監視機関は詐欺師に対し、被害者から騙し取った金銭を返還するよう強制することはできない、と最高裁判所は今週、全員一致で判決を下した。
アメリカの最高裁判所の判事9人全員が木曜日、連邦取引委員会に不利な判決を下し[PDF]、代わりにペイデローン会社AMGキャピタル・マネジメントLLCの側に立った。
この会社の創業者スコット・タッカーは、違法な金利を設定して人々から数億ドルを搾取した罪で2017年に有罪判決を受けた。
具体的には、タッカー氏とその弁護士は、最大1,000%の金利を請求するペイデローン会社を複数設立したことで、組織犯罪、通信詐欺、マネーロンダリングの罪で有罪判決を受けました。タッカー氏は懲役16年8ヶ月、弁護士のティム・ミュア氏は懲役8年の刑に服しています。FTC（連邦取引委員会）は、この会社から少なくとも5億ドルを徴収するために裁判所に提訴し、2018年には、詐欺師の被害者に返金小切手として送金を開始しました。
しかしAMGは、返金を差し止めるために最高裁判所まで訴訟を起こし、ついに勝訴した。最高裁は、FTCが国民から支払いを強制する権限を持っているとは考えにくく、議会の承認が必要だと主張した。
「AMGキャピタル事件において、最高裁判所は詐欺師と不正な企業に有利な判決を下し、一般のアメリカ人が違法行為の代償を払う羽目となりました」と、FTCのレベッカ・ケリー・スローター委員長代理は声明で述べた。「この判決により、最高裁は消費者が最も必要としている時に支援するための最も強力な手段をFTCから奪ってしまいました。私たちは議会に対し、FTCの権限を迅速に回復・強化し、不当な扱いを受けた消費者に損害賠償を支払えるよう強く求めます。」
法律の文言
規制当局の立場は、連邦取引委員会法第13条(b)に基づき、監視機関が執行する法律に当事者が「違反している、または違反しようとしている」と「信じるに足る理由」がある場合、不公正または欺瞞的な取引慣行を終わらせるための差止命令を求め、「過去の違反を是正」するために金銭的罰則を課すことができるというものである。
しかし、最高裁は、この規定がFTCに裁判所を通じて詐欺師から還付金を徴収する権限を与えるという点には異議を唱えた。「提起された問題は、この法文がFTCに賠償や不正利益の返還といった衡平法上の金銭的救済を求める権限を与え、裁判所にそのような救済を与える権限を与えているかどうかである」とブレイヤー判事は宣言した。「我々は、そうではないと結論付ける。」
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この判決は、被害者の金銭返還を支援するFTCの取り組みを事実上頓挫させるものだ。「過去40年間、FTCは連邦取引委員会法第13条(b)を根拠に、電話勧誘詐欺、医薬品反競争行為、データセキュリティとプライバシー、高齢者や退役軍人を狙った詐欺、欺瞞的な商慣行など、多岐にわたる事例において、消費者に数十億ドルの救済措置を確保してきた」とスローター氏は続けた。
最近では、パンデミックを受けて、FTCは第13条(b)に基づき、COVID関連の詐欺行為を行っている団体に対して措置を講じています。第13条(b)に基づく執行措置により、様々な違法な詐欺や反競争的行為の標的となった消費者に数十億ドルが返還されました。その中には、過去5年間だけでも112億ドルの消費者への返金が含まれています。
FTCは依然として不正行為者に対して民事罰を請求することができ、その金は米国政府に支払われる点に留意すべきである。しかし、こうしたケースでFTCが受け取れる最高額は、これまで返金として受け取ってきた数百万ドルと比べるとごくわずかである。司法省が詐欺師に対して刑事告発を行わない限り、企業は軽い処罰で済む可能性が高い。
FTCは、第13条(b)を改正し、もともと持っていなかった権限を回復するようロビー活動を行うと述べた。スローター氏は来週、下院エネルギー・商業委員会の消費者保護小委員会で証言する予定だ。
一方、本日法学教授ロナルド・マン氏が発表した判決の分析は、こちらでご覧いただけます。®
